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灣區Simon趙世文:全美華人保險理財經紀第一人

灣區趙世文:疫情起起伏伏,投資理財「穩中求賺」

灣區全美健保Top 0.01%唯一華人,指數年金20%紅利

「指數年金」有十大優勢,讓投資安穩、運用靈活。 (KAREN BLEIER/AFP via Getty Images)
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【大紀元2020年06月23日訊】文:余亨之・大紀元
美股近兩個月持續上漲,許多投資者也相繼解套。有的人繼續留在股市,期待未來的股市進一步上漲;有的人擔心未來6個月,如果疫情再次復發,股市會再次受到衝擊,想「見好就收」趁機離開股市,尋求安穩的投資方式。

全美華人保險理財經紀第一人——趙世文(Simon Chew)認為「無論股市高漲或低迷,精明的投資者都會注重投資平衡,調整投資組合」。他的一些高端投資者,最近紛紛將10萬或50萬解套的股金轉到只賺不跌的指數年金帳戶中,馬上拿到20%紅利(2萬或10萬),10年後投資翻一倍。

六月「年金月」,「指數年金」十大優勢

現在進入六月,正好是保險理財界特別用來普及、推廣理財知識的「年金月」。指數年金為什麼如此重要呢?因為它既能夠獲得較高回報,又不會隨股市下跌而虧本。趙世文認為購買「指數年金」有十大理由:

10、保險公司比銀行更可信:從2008年到現在,美國無一家保險公司倒閉,卻有525家銀行倒閉。
9、給家庭留一筆錢:當購買者去世時,指數年金會支付現金價值給他的受益人。
8、利滾利延稅:投資賺利息;利息賺利息;延遲繳稅的錢都可利滾利。
7、可隨時調動:一年之後每年可以提取10%年金,無手續費或罰款費;領取終身養老金;如果需要住進養老院,可馬上動用年金(參考每個州相關條款)。
6、確保終身退休金:終身養老金,永遠用不完。
5、補充社會保險:社會保險僅提供40%日常生活費。想擁有美滿退休生活,可利用指數年金,賺取額外退休金。
4、每年不虧損:利息加進帳號,成為新的本金;指數上升則賺,下降時保本,零風險。
3、隨時加入:無需像股市那樣選擇時機入場,早進早賺早受益。
2、遠高於其它利率:指數年金的投資利率,遠高於儲蓄債券、儲蓄帳戶、定期存款、支票戶口等一般投資方式。
1、規避風險:為退休存錢,不讓錢縮水,年金有保證的本金和最低回報,以及加州政府的25萬保障金(像在銀行存款)。

由此可見,許多人認為年金「年金風險高、管理費用高、錢放進年金拿不出來、年金沒有保障、人過世錢也沒了」,真是天大的誤解!

灣區投資理財:「年金月」三種紅利模式

Simon介紹,今年6月推出的指數年金有20%、15%、10%等3種紅利理財方式。投資者根據自己的用錢規劃,在不同的時間段需要提取資金的數量來選擇紅利方式。趙世文的客戶,50萬以下的人通常只用一個理財方案;100-200萬以上的人可能用到二、三種方案,投資時間越長,紅利越高,收入越高。

今年由於疫情影響,很多人不想退休、現在被迫退休,失去工作;本來預計還可以工作幾年多賺些收入,不必這麼快動用養老金,現在可能馬上就要用到存款或退休金,生活壓力很大。

未雨綢繆,趙世文借「年金月」提醒大家要注重理財,早做退休計畫,尤其快到60歲的人,養老金的需求就迫在眉睫了。趙世文幫助您利用指數年金,賺取額外退休金,基本保證您投入的資金,十年利滾利能增長一倍。#

資深灣區保險理財專家:趙世文。(趙世文提供)

灣區理財趙世文(Simon Chew, CIC)團隊聯繫方式
舊金山分公司:1550 Noriega St, Suite 100, San Francisco
聖荷西分公司:4320 Stevens Creek Blvd, Suite 191, San Jose
菲利蒙分公司:42808 Christy St. Suite 112,Fremont
奧克蘭分公司:638 Webster St. Suite 420, Oakland
電話:1-888-746-6688,415-661-3885 轉各分公司
網站:www.Simon888.com

聲明:本文僅供投資理財介紹,讀者務請運用個人獨立思考能力,自行作出投資決定,且個人情況皆不相同,無法一概而論,如需進一步了解請諮詢專業人員。務必了解投資皆有風險,《大紀元》無法承擔相關損失責任。
本文刊載於舊金山6月13日理財版

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責任編輯:李歐

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